Политика AML/KYC

1. Принципы

TraX не допускает использование сервиса для легализации доходов, полученных преступным путём, финансирования терроризма, обналичивания и иной незаконной деятельности. Мы соблюдаем правила Системы быстрых платежей и требования платёжных партнёров.

2. Идентификация мерчантов (KYC/KYB)

• До подключения мерчант предоставляет реквизиты компании или ИП, сведения о бенефициарах по запросу, описание продукта, ссылки на сайт или проект.
• Мы проверяем соответствие продукта заявленной деятельности, наличие необходимых лицензий и разрешений, отсутствие проекта в стоп-листе.
• TraX вправе запросить дополнительные документы на любом этапе сотрудничества и приостановить приём до их предоставления.

3. Запрещённые категории

Перечень ниш, с которыми мы не работаем, опубликован в разделе Стоп-лист ниш. Перечень может дополняться в соответствии с требованиями законодательства и платёжных партнёров.

4. Мониторинг

Мы отслеживаем операции на предмет аномалий: резкий рост объёмов без изменения бизнеса, нетипичные суммы, высокая доля возвратов и жалоб, признаки дробления и транзита. При выявлении признаков нарушения мы связываемся с мерчантом, запрашиваем пояснения и вправе приостановить операции и выплаты до завершения проверки.

5. Ответственность мерчанта

Мерчант обязуется использовать сервис только для оплаты собственных товаров и услуг, не передавать доступы третьим лицам, не принимать платежи за проекты, не прошедшие проверку, и уведомлять TraX об изменении деятельности.

6. Взаимодействие с партнёрами и органами

TraX предоставляет сведения платёжным партнёрам и уполномоченным органам в случаях и объёме, предусмотренных законодательством.

Редакция от 30 августа 2026 года. Вопросы: sales@trax-pay.com.